示例说明

本文件只展示记录结构，不提供比例、产品或配置建议。个人目标、资金安排和风险承受能力应留在自己的私有资料中。

配置记录字段

  • 目标： 这笔资金需要支持什么目标？
  • 期限： 预计何时需要使用？
  • 流动性： 哪些部分需要随时可用？
  • 风险约束： 可以接受怎样的波动和回撤？
  • 再平衡规则： 在什么条件下复核配置？

复核清单

定期检查目标是否改变、现金需求是否变化、资产之间的相关性是否变化，以及原先的配置假设是否仍成立。所有数值均应由使用者自行填写并验证。